CFP 公的医療保険・介護保険
概要本記事では、日本の公的医療保険制度（国民健康保険・健康保険・後期高齢者医療制度）と介護保険制度を解説します。退職後の医療保険の選択肢や、高齢期の介護サービス・利用者負担のしくみは、ライフプランニングにおいて顧客への説明機会が多いテーマで...
まんまる
CFP 
CFP 働き方と労働保険（労災・雇用保険）
概要本記事では、働き方に関連する主要法令と、労働者を守る労働保険（労災保険・雇用保険）を解説します。労働基準法・育児介護休業法などの働き方関連法令は、顧客の雇用状況を把握するうえでFPに欠かせない知識です。また雇用保険からの各種給付は、離職...
CFP ローン・消費生活と中小法人の資金計画
概要本記事では、個人の消費生活に関わるキャッシュレス決済・各種ローン・貸金業法の総量規制と、中小法人・個人事業主の資金計画に関わる財務諸表の基礎・資金繰り・信用保証制度を解説します。個人分野と法人分野という異なる内容をまとめていますが、CF...
CFP ライフプランの作成と各種係数
概要ライフプランの作成とは、人生における様々なイベント（結婚・出産・住宅購入・老後など）を見通したうえで、収入・支出・資産の変化を時系列で整理し、将来の資金過不足を把握する作業です。CFP試験では、各種係数を使った計算問題と、ライフイベント...
CFP 教育資金・住宅資金設計
概要教育資金と住宅資金は、多くの家庭にとって老後資金と並ぶ「人生の三大資金」です。いずれも金額が大きく、準備期間・調達方法の選択が家計全体に大きな影響を与えます。CFP試験では、各制度の要件・金額・返済条件の数値が問われるほか、住宅ローン控...
CFP FP・ライフプランニングとは
概要ファイナンシャル・プランニング（FP）とは、個人や家族が生涯にわたる経済的な目標を達成するために、資産・収入・支出・リスクなどを総合的に分析し、最適な計画を立てる活動です。CFP試験の「ライフプランニング・リタイアメントプランニング」分...
CFP 老後の生活設計と不動産活用
1. 概要人生100年時代を迎え、老後の住まいと資金の計画は生活設計の根幹となっています。不動産はほとんどの人にとって最大の資産であり、それをどう活用するかが老後の生活の質を大きく左右します。本記事では、老後の住まいの選択肢（持ち家継続・住...
CFP 土地の有効活用と等価交換方式
1. 概要遊休地や低利用地の有効活用は、CFP「不動産運用設計」における最頻出テーマの一つです。土地の有効活用には複数の手法があり、それぞれ土地所有者のリスク・収益・資金負担が大きく異なります。中でも等価交換方式は計算問題として毎回出題され...
CFP 不動産投資分析の手法
1. 概要不動産投資では、物件の取得価格が適正かどうか、また投資に見合う収益が期待できるかを事前に分析することが不可欠です。投資判断に使われる主な手法として、不動産の収益性をもとに価格を求める収益還元法（直接還元法・DCF法）と、投資の採算...
CFP 現物不動産投資の特性と事業収支計画
1. 概要現物不動産投資とは、アパート・マンション・一戸建て・商業施設などの不動産を直接取得・保有し、賃料収入や売却益を得る投資手法です。不動産は株式などの金融資産と比べて値動きが緩やかで安定した賃料収入が期待できる一方、流動性が低く多額の...