まんまる

1. 概要投資信託は、多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめ、運用の専門家（ファンドマネージャー）が株式・債券・不動産等に分散投資する金融商品です。少額から分散投資できること、専門家に運用を委託できることが特徴です。CFP試験では投資信...

1. 概要株式は企業が資金調達のために発行する有価証券で、株主は企業の所有者として利益配当や議決権を持ちます。債券と異なり元本保証はなく、企業の業績や市場環境によって価格が大きく変動します。CFP試験では株式の基礎知識・相場指標・投資尺度（...

1. 概要債券は国・地方公共団体・企業などが資金調達のために発行する有価証券です。あらかじめ利率（クーポン）と償還期限が決まっており、定期的に利息を受け取りながら満期に元本が返還される「確定利付き」の金融商品です。CFP試験では利回り計算（...

1. 概要確定拠出年金（DC：Defined Contribution Plan）は、拠出する掛金が確定しており、運用結果によって将来の給付額が変わる年金制度です。企業が実施する「企業型DC」と、個人が任意で加入する「個人型DC（iDeCo...

1. 概要財形貯蓄制度は、勤労者が事業主（会社）を通じて給与や賞与から天引きで積み立てる貯蓄制度です。一般・住宅・年金の3種類があり、住宅財形と年金財形には税制上の非課税優遇があります。CFP試験では「3種類の違い」「非課税限度額と目的外払...

1. 概要金融商品の基礎知識は「安全性・流動性・収益性」の3つの観点から各商品を分類・比較する力が問われます。本記事では預貯金・信託・積立商品を中心に、各商品の仕組みと特徴、利息計算の方法を整理します。元本確保型商品の基礎として、債券・株式...

1. 概要経済指標・金融政策・財政は、CFP試験「金融資産運用設計」の土台となる分野です。各指標の意味と読み方、日銀・FRBなどの政策手段、財政の基本概念を整理しておきましょう。試験では「この指標が示す意味」「金融政策の波及メカニズム」「財...