CFP 生命保険設計と必要保障額
1. 概要個人の生命保険設計では、万一の際に遺族が経済的に困らないよう「必要保障額」を正確に算出することが出発点です。CFP試験では、必要保障額の積み上げ計算（支出見込額から収入見込額を差し引く方法）、遺族生活費の係数（現在の生活費の70%...
まんまる
CFP 
CFP 保険証券・提案書の読み取り方
1. 概要保険証券は保険契約の成立を証明する重要な書類であり、契約内容のすべてが記載されています。提案書（設計書）は契約締結前に保険会社から提示される商品内容の説明資料です。CFP試験では、保険証券・提案書の記載内容から保険金額・給付金・保...
CFP 第３分野保険と特約の基礎
1. 概要第３分野の保険とは、生命保険（第１分野）でも損害保険（第２分野）でもない、病気・ケガ・介護などに備える保険の総称です。医療保険・がん保険・介護保険・就業不能保険などが含まれ、生命保険会社・損害保険会社のいずれも取り扱えます。CFP...
CFP 生命保険の種類と特徴（死亡・変額・個人年金）
1. 概要生命保険の主契約は「定期保険」「終身保険」「養老保険」の3つの基本形に分類され、すべての商品はこれらの組み合わせで構成されています。CFP試験では、各保険の保険期間・貯蓄性・解約返戻金の有無の違いに加え、収入保障保険・逓増逓減定期...
CFP 保険約款と契約の基礎知識
1. 概要保険約款は保険契約の内容を定めた文書であり、保険契約者と保険会社の権利・義務関係の根拠となります。CFP試験では、約款の種類と役割、告知義務の内容と違反時の効果、保険料と契約効力の関係（猶予期間・失効・復活）、そして保険金支払いに...
CFP 保険契約の法律と保険会社の仕組み
1. 概要保険契約には、保険業法・保険法をはじめとする複数の法律が関わっています。CFP試験では、これらの法律の役割の違い、保険募集人が守るべきルール、保険会社の健全性を支える仕組み、そして万一の破綻時に契約者を守る保険契約者保護機構の補償...
CFP フィンテックと金融の最前線
1. 概要フィンテック（FinTech）は、Finance（金融）とTechnology（技術）を組み合わせた革新的な金融サービスの総称です。キャッシュレス決済・ロボアドバイザー・ブロックチェーン・オープンAPIなど多岐にわたる分野で、従来...
CFP 預金者・投資者保護と金融法規
1. 概要金融取引を行う預金者・投資者を保護するための枠組みとして、預金保険制度・投資者保護基金・保険契約者保護機構などのセーフティネットが整備されています。また、金融商品取引法・銀行法・消費者契約法などの法令が金融機関の行為規制を定め、フ...
CFP デリバティブ入門
1. 概要デリバティブ（派生商品）とは、株式・債券・通貨・商品等の原資産から派生した金融商品の総称です。先物取引・オプション取引・スワップ取引の3種類が主なものです。ヘッジ（リスク回避）や投機（レバレッジを活用した利益追求）に利用されます。...
CFP 外貨建て金融商品の基礎と課税
1. 概要外貨建て金融商品は、外国通貨で運用する金融商品の総称です。外貨預金・外国債券・外国株式・外国投資信託・外貨建て個人年金保険などが含まれます。円建て商品にはない為替リスクを伴う一方、分散効果や高い利回りが期待できるものもあります。C...